一、警惕美国曲线购房移民骗局

移民美国，那么在美国购房也成必然的了，不过在你买房先了解美国楼市这潭深水!下面出国移民网里解析警惕美国曲线购房移民骗局?下面一起来看看这是怎么回事吧。

据报道，13人欲通过投资美国海外属地的房产“曲线移民”,在交了中介费后发现美国“绿卡”仍遥遥无期。近日，中年妇女邹某因无证经营移民中介业务以“非法经营罪”被判刑。

被告人邹某，44岁，大学文化。据指控，2008年6月至2009年8月，邹某在没有取得《因私出入境中介机构经营许可证》的情况下，化名“邹茗”，在天河区天河路某大厦的租下一处办公室，宣称可通过投资移民，代理申请美国“绿卡”(永久居留权)。

邹某自称为美国海外属地“北马联邦”塞班市(北马利安纳群岛联邦，属于美国一个自治邦，塞班为其首府，也是群岛中最大的岛屿)。

政府经济、旅游副代表，“北马联邦”经济、旅游大使私人助理等，对外宣称美国政府将于2009年6月1日收回对该联邦的自治管理权，届时所有合法投资商都可留下来居住、经商，并拥有资格申请美国“绿卡”。

13名受骗者通过邹某，每人向“北马联邦”一个真实合法的公寓项目“亚洲花园”投资了10万美元，这笔款项直接交给了该项目老板。邹某则收取大笔中介费、办证费等。

交钱后，13名受骗人获取了“北马联邦”塞班的居留权(俗称“白卡”)。然而，就在等着通过“白卡”转“美国绿卡”实现“曲线移民”时，被害人却发现在2009年9月，美国政府联邦公报证实，在收回“北马联邦”后“白卡”立即失效，所有“白卡”持有人都要转为“E 2”签证(即投资者签证)。该签证规定，持有人须每年在“北马”属地停留180天以上，且要获得美国“绿卡”，仍须按一般程序申请。

由此一来，成为美国居民仍遥遥无期。案发后，13名受骗者找到“亚洲花园”项目老板要求退回各自的10万美元投资款。经协商，“亚洲花园”项目老板同意每人退还9万美元投资款，其中先退给各被害人4.5万美元，以后每月退还1250美元，至2012年12月返清。

2010年1月15日，被告人邹某被抓获归案。法院最终认定，其通过非法经营收取的数额为12万元人民币，一审判决其犯非法经营罪，处有期徒刑一年九个月。

该案也是天河区第一宗非法经营投资移民中介服务的案件。

经办该案的检察官提醒，市民办理投资移民、出国留学等出入境服务时，应选择经过审批具有资质的中介机构，避免权益受损。

警方提示：

网上贷款缺乏监管

近年来，随着银行贷款不断规范严格，向银行贷款难度逐年增大，许多人会更多地转向非正常渠道融资。犯罪分子通常打着“大公司”、“全国业务”等旗号，几乎不设立任何贷款审核门槛，声称放款速度快、无抵押无担保，一般情况下骗子只留有手机号、Q Q号等信息，而不会留下座机及地址;骗子以先预先转账支付保证金、手续费、利息等借口骗钱，借款人一旦打款，对方便会消失得无影无踪。

警方提醒广大市民，网络贷款违约、诈骗风险高，同时因为没有相应的监管，风险很难防范，应慎重使用网络进行个人贷款。

二、美国投资移民骗局多多***常用骗局手段大揭秘

美国投资移民的骗局多多，惯用的手段有哪些呢？下面和出国移民网来一起看看吧!期待您的阅读。

美国投资移民骗局手段揭秘

据美国《世界日报》报道，美国联调局和移民局特勤人员在当地时间5日突袭搜查了加州华人移民律师陈莹莹(Victoria Chan)的住家和办公室，指控她涉嫌投资移民签证诈欺。知情者指出，加州地区EB-5投资移民案，涉嫌诈欺的惯用手法是“假投资、真借贷、拿绿卡、返还款”，诈欺案件占投资移民案件的比率高达70%，相当惊人。

在圣盖博市执业的刘龙珠律师指出，陈莹莹涉嫌投资移民签证诈欺相当具有代表性。据初步统计，她接受的投资客户超过100人，金额高达5000万美元。具体来说，每位投资人的金额至少50万美元，钞票进了她的帐户以后，存入银行生利息，这笔利息就给陈莹莹作为报酬。过一段时间，再将一部分投资返还给客户。如此，可以吸引大量投资者，使他们只要花很少钱就可以拿到移民签证。在她的客人中，已有三人拿到了绿卡。

刘龙珠分析，陈莹莹涉嫌诈欺案的披露，和她本人做事“动作太大、用力过猛”有关。例如，在她的客人中有一位是中国“红色通缉令”上的第66号人物刘芳。陈莹莹过早地将刘芳的投资款大部分返还，这笔钱根本没有用于商业开发。名义上有三块地，但都没有开发。她主要通过投资存款利息和私下另行收费获利。

刘龙珠透露，在联邦法庭刚解密的调查报告书中提到，“红通令”上第13号人物徐进和第66号人物的刘芳还是夫妻，都涉及陈莹莹办理的投资诈欺案。经查询，徐进是前湖北省武汉市发改委主任，涉嫌受贿和滥用职权。刘芳是中国人保湖北分公司副处长，涉嫌受贿。他们两人携带大量赃款出境。

刘龙珠指出，最近几年来，陈莹莹透过骗局赚进了大笔金钱，买了三栋房子，其中价码最贵的一栋在亚凯迪亚市，价值320万美元。她还买了两部保时捷名车等。

另一位华人律师李斌也指出，政府每年通过移民投资计划发行数千份签证。为了符合签证资格，移民必须投资至少50万美元用于在美国的新兴或传统的商业，设计创造就业机会。如果一个项目最终符合签证计划的要求，投资者将被授予在美国的永久合法居留权。

他分析，目前EB-5投资项目一般都申请L-1签证。诈欺者惯用手法之一，就是串通投资者去一家美国公司开个帐户，将投资款汇进去，并借用该公司的名义合伙经营，约付给5万美元报酬。但是，这些金钱并没有真正用于投资项目，而是做文件程序(Paper work)，为投资者申请合法居留身分。等到纸面程序完成后，再将这笔钱挪用到其它项目去，或是用于个人生活消费等。

三、西班牙移民骗局

很多移民公司总是描绘出一副“购买西班牙房产，获得西班牙居留，春暖花开、面朝大海……”的美好蓝图，实质上却是在这一蓝图之后挖好了一个深深的陷阱，诱骗消费者上当受骗。下面就来揭露这些骗局，希望大家都能引起注意。

西班牙的房产税很高

据了解，西班牙移民新法案颁布后，投资移民的最大客户便是中国和俄罗斯投资者，西班牙的大国身份、护照免签170国和欧式教育等优势是吸引华人移民投资的主要因素。然而，西班牙投资移民可能存在的风险也应在考量范围之内。从投资项目上看，绝大多数投资者都选择了购买不动产，但是购房者需要负担高昂的房产税。

西班牙房产品质需把关

赴西班牙购房的背后，移民者需要注意，想获得西班牙非盈利居留需要满足住宿要求，每年需居住半年。所以，我们购买的房产可能是未来5年要一直居住的地方。房产是否适合居住，房产坐落的位置是否安全都是移民者需要考虑的方面。

现在也有一些移民机构办理此项目，带领移民者购买一些低价但品质不好的房产。移民者需要注意，不可盲目购买房产。购买一处品质好、适合居住的房产，首先是成功移民的关键，其次就是生活在西班牙的保障。只看价格不关注房产质量，很可能无法完成最后的移民。

西班牙并非移民公司所描绘的那么美好

首先，虽然投资移民政策对申请者的西班牙语水平没有要求，但是中西两国毕竟文化异质，在语言不通的情况下，在该地生活、学习、经商势必受到影响。其次，西班牙长期的经济低迷、持续的高失业率也使得在当地找工作并不那么容易，而政府目前依然深陷财政赤字的困境，社保体系存在危机，如果经济不能振起，西班牙社会将无法走出这一死循环。

理性选择最重要

在西班牙，中、俄投资人数量一直高居榜首。如今，在许多国家纷纷提高移民门槛的背景下，西班牙拟进一步放宽“黄金签证”的申请条件，想必会吸引到不少有意申请西班牙居留的华人投资者关注。不过，想要移民不能仅仅考虑投资成本和移民难易度的问题，更需要从长远角度看个人甚至家庭将来在移入国生活工作的情况。有的人或许喜欢伊比利亚文化的风情万种，有的人或许看中美国土地上的经济机会，每个国家都有着独特的风土人情、生活习惯、经济状况和法规制度—不同的移民选择有着不同的利弊。移民不同于旅游，想要移民的华人需要从自身的经济条件、生活需求、文化适应等多方面，理性地进行思考与选择。

扩展阅读：

警惕欧洲购房移民的五大陷阱

在欧洲经济危机影响下，目前葡萄牙、西班牙、塞浦路斯等众多欧盟国家都出台了“购房移民”政策作为经济发展助动力，条件松、投资少、申请快等政策利好极大地满足了投资者的心理，从前“可望而不可及”的欧洲，如今已成为越来越多内地移民者趋之若鹜的安居之地。50万欧元葡萄牙购房移民、250万欧元购房入籍欧盟，当前欧洲各国的“购房移民”政策诚然利好，但也要防范以下购房“陷阱”，走出“购房移民”五大误区。

一、并非所有欧洲国家都为“申根国”

对于购房移民欧洲的人而言，最大的优势就是可以获得“申根居留签证”，获得任一申根成员国的签证或居留权，即相当于拥有了一张“欧洲通行证”，可以自由出入申根各国。但需要注意的是并非所有欧洲国家都为“申根国家”，欧盟成员国家和申根国家也有所区别。

目前申根区的成员国共有26个：奥地利、比利时、丹麦、芬兰、法国、德国、冰岛、意大利、希腊、卢森堡、荷兰、挪威、葡萄牙、西班牙、瑞典、匈牙利、捷克、斯洛伐克、斯洛文尼亚、波兰、爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛、马耳他、瑞士和列支敦士登。

欧盟共有28个成员国：奥地利、比利时、保加利亚、塞浦路斯、克罗地亚、捷克共和国、丹麦、爱沙尼亚、芬兰、法国、德国、希腊、匈牙利、爱尔兰、意大利、拉脱维亚、立陶宛、卢森堡、马耳他、荷兰、波兰、葡萄牙、罗马尼亚、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞典、英国。

二、居留权“绿卡”

部分机构在宣传欧洲移民政策时，常常打出买房“送”绿卡的宣传口号，然而事实上，根据目前多数欧洲国家的购房移民政策，投资者最开始所获得的是有一定年限的临时居留权，这与永久居留权，也就是所谓的“绿卡”，尚有一定的区别。新移民如想获得永久居留权，则需要移民者依据欧洲各国永久居留条件再次申请。

三、如何保留自己的“居留权”

购房移民欧洲后，无论是否直接获得永久居留权，欧洲移民国家对于买房移民者在如何保留“居留权”上都有一定的要求，移民者需注意这方面的相关政策。

首先，是居住要求，欧洲购房移民在临时居留签证期间的“移民监”居住要求都十分宽松，如希腊、西班牙、塞浦路斯等国家都没有硬性的居住时间限制，而葡萄牙购房移民在持有临时居留权的“黄金签证”期间，居住要求也十分宽松，平均每年仅需居住满7天即可。

其次，购房移民的投资者在进行投资前，需要厘清的一点即是居留身份是否与房产所有权相绑定，如希腊、塞浦路斯等国家虽然没有“移民监”，但一旦出售房产，该便会丧失居留许可。西班牙及葡萄牙也需要在持有房产的前提下，才可续签“黄金签证”，不过，葡萄牙购房移民在取得永居后，即使出售房产也不会影响永居权，而获取永居及入籍的条件也相对简单，只需满足年均7天的居住要求，葡萄牙购房移民在5年后即可申请永居，6年后即可申请入籍，而西班牙购房移民的永居入籍条件则相对严苛，在申请永居的居住要求上移民者需每年住满半年，而且要在10年后方可申请入籍。

四、移民后并非都能在当地工作

受欧债危机影响，目前欧洲不少国家正在饱受高企的失业率困扰，因此欧洲移民国家对于移民者的工作有十分严格的限制，像西班牙、希腊和塞浦路斯这三个国家政策规定，移民者在取得国籍之前，都不允许在当地工作，只能开办企业，不过葡萄牙购房移民的投资者，除了可以在当地开办企业，也可以接受他人或企业的雇用。有意定居当地欧洲移民者，需注意这方面的政策规定。

五、永久居留入籍

很多刚刚将移民计划提上日程的移民者都存在同一个误区：即是分不清永久居留权与入籍的概念，实际上，“永居”和“入籍”是两个不同的概念。在欧盟国家中，“永久居留权”是其成员国家对外国公民签发的一种身份，意味着持有者拥有在签发国的永久居留权，每五年需要更新一次，而入籍则是指移民根据相关要求申请成为这个国家的公民，并可通过入籍而申请该国护照。

目前大多数欧洲购房国家出台的购房移民项目都并非是一步到位的入籍项目，投资者都需满足一定的居住要求、时间年限及通过相关的语言文化融入考试方可申请入籍，在这当中，葡萄牙作为欧洲大陆第一个推出稳定购房移民政策的欧盟申根国，相比欧洲其他国家的投资移民项目，其入籍要求更为利好：投资者只需保持所购房产5年，满足年均仅7天的“移民监”要求，在通过简单的葡萄牙语言测试后，申请者5年后即可申请永居，6年后即可申请入籍，条件十分宽松。

除此之外，塞浦路斯2014年3月28日出台的投资入籍政策更是打破传统的欧洲购房移民格局，年满18周岁的非欧盟公民，最低只需在塞浦路斯购买总金额超过250万欧元的房产，三个月内即可全家一步到位获得塞浦路斯欧盟护照，无需通过繁琐的入籍要求及漫长的时间等待，即可实现真正的欧洲移民，自由定居欧盟28国，尊享更全面欧盟公民待遇。

注：欧盟护照是欧盟国家护照的统称，持有任何一个国家的护照都相当于获得了28个国家的欧盟公民身份待遇，可在英国、荷兰、葡萄牙、德国、西班牙、瑞典、丹麦、希腊、意大利等28个欧盟国自由定居、工作、学习，享受与本国公民同等的教育、医疗、养老等福利待遇。